1. Введение

1.1. Настоящая Политика противодействия отмыванию денег и знание клиента (AML/KYC) устанавливает обязательства и процедуры компании Wave Ltd (далее – "Компания") в области предотвращения, обнаружения и реагирования на деятельность, связанную с отмыванием денег и финансированием терроризма.

2. Цели Политики

2.1. Предотвращение использования услуг Компании для отмывания денег и финансирования терроризма.

2.2. Обеспечение соответствия международным стандартам и законодательству в области AML/KYC.

2.3. Защита репутации Компании и ее клиентов от финансовых рисков.

3. Процедуры KYC

3.1. Компания требует от всех новых клиентов предоставления достоверной и актуальной информации о личности, включая, но не ограничиваясь, полное имя, дату рождения, национальность, адрес проживания, контактные данные и сведения о профессиональной деятельности.

3.2. Для подтверждения информации требуется предоставление документов: паспорта, водительских прав, счетов за коммунальные услуги, банковских выписок и других документов, подтверждающих личность и адрес.

3.3. Особое внимание уделяется клиентам, являющимся политически значимыми лицами, их родственникам и близким ассоциированным лицам.

4. Мониторинг транзакций и отчетность

4.2. Особое внимание уделяется транзакциям, которые кажутся несоразмерно большими, сложными или не имеющими явного экономического смысла.

4.3. В случае обнаружения подозрительных транзакций Компания обязана предпринять соответствующие меры, включая, но не ограничиваясь, замораживанием средств и/или уведомлением компетентных органов.

4.4. Компания ведет документацию по всем транзакциям и сохраняет ее в течение минимального срока, установленного законодательством.

5. Обучение и осведомленность сотрудников

5.1. Все сотрудники Компании проходят обязательное обучение по вопросам AML/KYC, чтобы понимать свою роль в предотвращении отмывания денег.

5.2. Обучение проводится регулярно и включает в себя информацию о последних методах и тенденциях отмывания денег, а также о законодательных изменениях.

6. Внутренний контроль и аудит

6.1. Компания внедряет эффективные внутренние механизмы контроля и регулярно проводит аудит своих процедур AML/KYC для обеспечения их соответствия текущим стандартам и законодательным требованиям.

6.2. Ответственность за внедрение и соблюдение Политики AML/KYC возлагается на специально назначенного сотрудника (Compliance Officer).

7. Конфиденциальность и обработка данных

7.1. Вся личная информация, собранная в рамках процедур KYC, обрабатывается с соблюдением строгих стандартов конфиденциальности.

7.2. Компания применяет соответствующие меры безопасности для защиты данных клиентов от несанкционированного доступа, изменения или уничтожения.

8. Сотрудничество с регулирующими и правоохранительными органами

8.1. Компания обязуется сотрудничать с регулирующими и правоохранительными органами в случае запросов, связанных с расследованием деятельности, подозреваемой в отмывании денег или финансировании терроризма.

8. Сотрудничество с регулирующими и правоохранительными органами (продолжение)

8.2. Компания предоставляет всю необходимую информацию в соответствии с законодательными требованиями и обязательствами, соблюдая при этом правила конфиденциальности и защиты данных.

9. Реагирование на нарушения

9.1. В случае выявления нарушений политики AML/KYC или подозрений в отмывании денег, Компания принимает немедленные меры для расследования и устранения проблемы.

9.2. Компания оставляет за собой право приостановить или прекратить предоставление своих услуг клиентам, нарушающим данную Политику.

10. Непрерывное обновление и улучшение

10.1. Политика AML/KYC Компании подвергается периодическому пересмотру и обновлению для соответствия меняющимся законодательным требованиям и рыночным условиям.

10.2. Компания обязуется постоянно совершенствовать свои системы и процедуры для эффективной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.